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外资行申请进入国内基金代销市场

2018-10-12 17:13:05

一直雷声大雨点小的外资行代销基金已渐行渐近。

昨日 (3月11日),从中国证券监督管理委员会上海监管局 (以下简称上海证监局)官网获悉,渣打、大华、花旗、东亚和恒生银行等5家外资行中国有限公司已经递交了基金代销材料,目前渣打已经进入审批阶段,正在第一次落实反馈意见,大华和花旗银行的申请已经正式受理,东亚和恒生银行也于上周递交了申请材料。

外资行人士对 表示,一旦外资行代销基金成行,将和中资行在网点和产品方面展开竞争,有助推动银行产品创新,同时带给客户更多的选择,价格也可能更加优惠。

另一家外资行则早在前几年已着手准备,并与国内多家顶尖、大型的基金公司展开了接洽。

5家外资行提申请

3月11日,上海证监局公示了包括渣打、大华、花旗、东亚和恒生银行等5家外资行中国有限公司基金代销业务资格核准受理及审核进度情况公示。至此,外资行申请基金销售牌照一事渐行渐近。

据悉,在上述5家外资行中,渣打中国于2012年12月31日向监管部门递交材料,2月20日证监局已经核准受理其代销申请,目前正处于审查阶段,渣打银行正在落实上海证监局的第一次反馈意见。

大华银行和花旗银行中国有限公司于2013年2月16日递交材料,目前正在补正材料,上海证监局尚未作出核准受理决定。东亚银行和恒生银行中国有限公司则于3月6日递交材料,正在等待上海证监局批复。

据了解,外资行代销基金资格的审查期限是自受理日起20个工作日,不过反馈意见、现场检查和通知专家参加评审会议至评审会结束日等时间除外。相关知情人士表示,按照独立第三方销售机构的情况,现场检查通过后最快2个月可以拿到牌照,首批代销基金牌照可能会于今年内下发。

2011年6月21日,中国证监会发布《证券投资基金销售管理办法(修订稿)》,自2011年10月1日起,符合条件的在华外资银行可以申请成为基金销售机构,和国内银行“享受同等权利”。由于细则迟迟未公布,此后一年多,尚没有一家外资行获批代销基金。直到2012年12月14日,上海证监局网站在线开通申请通道,开始正式受理外资代销基金申请。

除上述5家银行外,其他外资行也对代销基金一事表现出了浓厚的兴趣。星展银行个人银行业务总经理朱亚明此前表示,星展中国的申请材料、内部系统、人员都已经准备好,等待监管部门出台进一步的政策。

将和中资行形成竞争

“外资行代销基金已经是早晚的事,关键是拿到牌照后怎么以有限的网点争取市场份额,在基金销售中分得一杯羹。”沪上一家外资行风控部门负责人指出。

长期以来,“渠道为王”的中资行一直占据基金销售的大头,对于现有的市场格局,外资行何以撼动还是一大问题。

展恒理财统计数据显示,我国银行渠道销售基金占比达六成以上,基金直销渠道占比约三成,剩余主要是券商渠道,独立第三方基金销售的份额不到2%。

中国基金业协会的数据显示,截至2012年12月31日,国内已开展业务的72家基金公司托管的资产规模合计达3.6万亿人民币,较2011年增长约30%。

据了解,2012年,国内基金销售迎来另一个高峰,全年仅新基金发行数量便达到261只,合计首发规模高达6450亿元人民币,远超2011年的2555亿元,更创下单年历史新高,由此产生的丰厚利润令外资行垂涎不已。

据一位基金公司经理介绍,中资银行代销基金的收入主要来自基金申购费和管理费两块,按照业内的行规,基金销售金额的1.2%至1.5%不等的申购费全部归银行所有,1.5%的管理费由银行和基金公司分成,银行一般以“客户维护费”为名拿1%,最高能拿到七成。

此外,基金公司还视基金销售情况给银行首发基金激励、尾随佣金、持续营销等费用。

有银行业内人士分析认为,外资行进入国内基金代销市场,短期内对中资银行冲击可能不大,但中长期则有望改变目前中资行一家独大的现状,并为市场带来良性竞争。

渣打银行中国首席执行总裁林清德表示,一旦外资行代销基金成行,将和中资行在网点和产品方面展开竞争,有助推动银行产品创新,同时带给客户更多的选择,价格也可能更加优惠。

东亚中国常务副行长林志民则认为,外资行有望为市场带来新的客户群体,尤其是外资行不同的经营理念,帮助中国基金销售市场更加健康发展。林志民透露,为争取基金销售资格,东亚中国早在前几年已着手准备,并与国内多家顶尖、大型的基金公司展开了接洽。

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